Réservé aux Pl.Fin. détenteurs d'un permis en planification financière actif enregistré à l'Autorité des marchés financiers

La sagesse au service
de votre plan financier

Consilium est l'assistant IA conçu par et pour les planificateurs financiers. Fondé sur la méthodologie de l'Institut de planification financière, les Normes d'hypothèses 2025 et la fiscalité québécoise à jour.

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6
volets PFPI intégrés
2025
Normes de l'Institut de planification financière à jour
30 j
d'essai gratuit
Conçu selon les standards 📚 Collection de l'Institut de planification financière 📊 Normes 2025 FP Canada ⚖️ Fiscalité QC 2025 🛡 Loi 25 conforme 🔑 Permis en planification financière actif enregistré à l'Autorité des marchés financiers requis
Le problème qu'on résout

Rédiger un PFPI prend trop de temps

La valeur d'un Pl.Fin. réside dans son jugement et sa relation client — pas dans les heures passées à assembler des données.

⚠ Sans Consilium
6 à 12 heures de collecte et structuration par dossier
Risque d'omission des normes de l'Institut de planification financière ou des règles fiscales récentes
Aucune aide à la détection proactive des red flags
Références législatives à retrouver manuellement
Mise à jour annuelle des paramètres faite à la main
✓ Avec Consilium
Questions structurées par volet PFPI — collecte guidée en 45 min
Normes 2025 et fiscalité QC intégrées automatiquement
Détection automatique des zones de risque et lacunes
Références LIR, LRCR, LRRQ citées à la source
Mise à jour annuelle incluse dans l'abonnement
Ce que Consilium fait pour vous

Un PFPI complet, guidé volet par volet

Consilium couvre l'ensemble des six situations de planification financière intégrée selon le cadre de l'Institut de planification financière.

📊
Bilan personnel & successoral
Calcul automatique des impôts futurs, impôts au décès, liquidités successorales et valeur transférée aux héritiers selon les règles de l'Institut de planification financière.
🏖
Planification retraite
Projections aux Normes 2025, stratégie RRQ/PSV, décaissement REER/FERR/CRI/FRV, RVDAA, fractionnement du revenu.
💰
Fiscalité québécoise 2025
Taux marginaux, gains en capital (seuil 250 k$), DPA, acomptes provisionnels, REER/CELI, CELIAPP, RAP, REEP — toujours à jour.
🛡
Assurances & invalidité
Calcul du besoin en invalidité net, analyse des clauses, fonds distincts, assurance vie corporative, AMG.
⚖️
Succession & documents légaux
Types de testament, liquidateur, fiducie testamentaire, mandat de protection. Gestion M/UC/UF/UP depuis juin 2025.
🏢
Entrepreneurs & incorporation
AAPE, gel successoral, fiducie familiale, DGC, RRI, TPAE, T1135 — pour les actionnaires-employés et leurs familles.
Pour qui

Réservé aux professionnels autorisés

Consilium est accessible uniquement aux détenteurs d'un permis en planification financière actif enregistré à l'Autorité des marchés financiers. Chaque utilisateur demeure responsable de son PFPI.

👔
Planificateurs financiers indépendants
Cabinet solo ou petite équipe. Réduisez le temps de rédaction de 60 % et éliminez les oublis de normes.
🏦
Conseillers en sécurité financière (Pl.Fin.)
Détenteurs d'un permis en planification financière actif enregistré à l’Autorité des marchés financiers offrant des PFPI à leurs clients.
🏢
Cabinets multi-conseillers
Standardisez la qualité des PFPI à l'échelle de votre cabinet. Tarif de groupe disponible dès 5 utilisateurs.
🎓
Nouveaux diplômés de l'Institut de planification financière
Utilisez Consilium comme outil pédagogique et gagnez en confiance dès vos premiers dossiers.
Tarifs simples et transparents

Un investissement qui se rentabilise en un dossier

À 2 000 $/an, Consilium se rembourse avec l'économie de temps réalisée sur votre premier PFPI du mois.

Bêta
500$
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/ année · offre fondateurs limitée
Accès complet à toutes les fonctionnalités
Mise à jour normes de l'Institut de planification financière incluse
Support direct par courriel
Votre retour influence le produit
⭐ Recommandé
Individuel
2 000$
+ taxes applicables
/ année par Pl.Fin.
Accès complet aux 6 volets PFPI
Normes de l'Institut de planification financière 2025 + mise à jour annuelle
Fiscalité QC mise à jour chaque année
30 jours d'essai gratuit
Support prioritaire
Cabinet
Sur mesure
dès 5 utilisateurs · rabais 10-15 %
Facturation cabinet centralisée
Gestion des accès centralisée
Formation d'équipe incluse (webinaire)
Intégration à vos outils existants
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Questions fréquentes

Ce que vous voulez savoir

Dois-je avoir un permis en planification financière actif enregistré à l'Autorité des marchés financiers pour utiliser Consilium ?
Oui. Consilium est réservé aux détenteurs d'un permis de planificateur financier délivré par l'AMF du Québec. Chaque utilisateur est responsable de la qualité et de la conformité du PFPI qu'il remet à son client.
Les données de mes clients sont-elles sécurisées ?
Oui. Consilium est conforme à la Loi 25 (Québec) et au PIPEDA (fédéral). Les données sont chiffrées en transit (TLS 1.3) et au repos. Aucune donnée client n'est utilisée pour entraîner des modèles d'IA.
Consilium remplace-t-il mon jugement professionnel ?
Absolument pas. Consilium est un outil d'aide à la rédaction. Le planificateur financier demeure seul responsable des recommandations et du PFPI remis au client. Consilium accélère la collecte, structure l'analyse et évite les oublis.
Les normes et paramètres fiscaux sont-ils toujours à jour ?
Oui. La mise à jour annuelle des Normes de l'Institut de planification financière / FP Canada et des paramètres fiscaux québécois est incluse dans votre abonnement. Vous recevez un avis par courriel à chaque mise à jour.
Comment fonctionne l'essai gratuit de 30 jours ?
Vous avez accès à l'ensemble des fonctionnalités pendant 30 jours sans engagement. Si vous n'êtes pas satisfait, annulez avant la fin de la période — aucun montant ne vous est facturé.
Prêt à passer au prochain niveau ?

Rejoignez les planificateurs financiers qui utilisent Consilium pour préparer des PFPI plus complets, plus rapidement.

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