Réservé aux Pl.Fin. détenteurs d'un permis en planification financière actif enregistré à l'Autorité des marchés financiers

La sagesse au service
de votre plan financier

Consilium est l'assistant IA conçu par et pour les planificateurs financiers. Fondé sur la méthodologie de l'Institut de planification financière, les Normes d'hypothèses 2025 et la fiscalité québécoise à jour.

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6
volets PFPI intégrés
2025
Normes de l'Institut de planification financière à jour
30 j
d'essai gratuit
Conçu selon les standards 📚 Collection de l'Institut de planification financière 📊 Normes 2025 FP Canada ⚖️ Fiscalité QC 2025 🛡 Loi 25 conforme 🔑 Permis en planification financière actif enregistré à l'Autorité des marchés financiers requis
Le problème qu'on résout

Rédiger un PFPI prend trop de temps

La valeur d'un Pl.Fin. réside dans son jugement et sa relation client — pas dans les heures passées à assembler des données.

⚠ Sans Consilium
6 à 12 heures de collecte et structuration par dossier
Risque d'omission des normes de l'Institut de planification financière ou des règles fiscales récentes
Aucune aide à la détection proactive des red flags
Références législatives à retrouver manuellement
Mise à jour annuelle des paramètres faite à la main
✓ Avec Consilium
Questions structurées par volet PFPI — collecte guidée en 45 min
Normes 2025 et fiscalité QC intégrées automatiquement
Détection automatique des zones de risque et lacunes
Références LIR, LRCR, LRRQ citées à la source
Mise à jour annuelle incluse dans l'abonnement
Ce que Consilium fait pour vous

Un PFPI complet, guidé volet par volet

Consilium couvre l'ensemble des six situations de planification financière intégrée selon le cadre de l'Institut de planification financière.

📊
Bilan personnel & successoral
Calcul automatique des impôts futurs, impôts au décès, liquidités successorales et valeur transférée aux héritiers selon les règles de l'Institut de planification financière.
🏖
Planification retraite
Projections aux Normes 2025, stratégie RRQ/PSV, décaissement REER/FERR/CRI/FRV, RVDAA, fractionnement du revenu.
💰
Fiscalité québécoise 2025
Taux marginaux, gains en capital (seuil 250 k$), DPA, acomptes provisionnels, REER/CELI, CELIAPP, RAP, REEP — toujours à jour.
🛡
Assurances & invalidité
Calcul du besoin en invalidité net, analyse des clauses, fonds distincts, assurance vie corporative, AMG.
⚖️
Succession & documents légaux
Types de testament, liquidateur, fiducie testamentaire, mandat de protection. Gestion M/UC/UF/UP depuis juin 2025.
🏢
Entrepreneurs & incorporation
AAPE, gel successoral, fiducie familiale, DGC, RRI, TPAE, T1135 — pour les actionnaires-employés et leurs familles.
⚖
Assistant IPF — Chat libre
Posez vos questions de planification financière intégrée en temps réel. Normes 2025, fiscalité QC, rentes, succession, protection — accessible directement depuis votre session CONSILIUM via le bouton flottant ⚖.
INCLUS
Pour qui

Réservé aux professionnels autorisés

Consilium est accessible uniquement aux détenteurs d'un permis en planification financière actif enregistré à l'Autorité des marchés financiers. Chaque utilisateur demeure responsable de son PFPI.

👔
Planificateurs financiers indépendants
Cabinet solo ou petite équipe. Réduisez le temps de rédaction de 60 % et éliminez les oublis de normes.
🏦
Conseillers en sécurité financière (Pl.Fin.)
Détenteurs d'un permis en planification financière actif enregistré à l’Autorité des marchés financiers offrant des PFPI à leurs clients.
🏢
Cabinets multi-conseillers
Standardisez la qualité des PFPI à l'échelle de votre cabinet. Tarif de groupe disponible dès 5 utilisateurs.
🎓
Nouveaux diplômés de l'Institut de planification financière
Utilisez Consilium comme outil pédagogique et gagnez en confiance dès vos premiers dossiers.
Tarifs simples et transparents

Deux paliers clairs, zéro surprise

Commencez avec le Chat IPF à 49\u00a0$/mois — passez à CONSILIUM Pro quand vous êtes prêt pour les rapports PFPI complets.

Mensuel Annuel 2 mois gratuits
⚖ Chat IPF
449$
+ TPS / TVQ applicables
/ an · ou 49 $/mois (économisez 2 mois)
⚖ Assistant IPF Chat — questions illimitées
Normes FP Canada 2025 toujours à jour
Fiscalité québécoise et planification successorale
Idéal pour étudiants IPF, conseillers et comptables
14 jours d'essai gratuit
Accès ouvert — aucun permis AMF requis.
⭐ Recommandé · Essai 14 jours
CONSILIUM Pro
990$
+ TPS / TVQ applicables
/ an · ou 99 $/mois (économisez 2 mois)
Tout ce qui est inclus dans Chat IPF
Agent PFPI complet — 6 volets guidés selon le cadre IPF
Génération de rapports section par section
Normes IPF 2025 + fiscalité QC à jour
Données hébergées au Canada · Conformité Loi 25
Support prioritaire par courriel
🔒 Réservé aux Pl.Fin. détenteurs d'un permis AMF actif (validation manuelle 24-48 h).
🏢 Cabinet
Sur mesure
Dès 3 utilisateurs · rabais selon volume
Tout ce qui est inclus dans CONSILIUM Pro
Facturation cabinet centralisée
Gestion des accès centralisée (admin)
Formation d'équipe incluse (webinaire)
SLA garanti · interlocuteur dédié
Nous contacter
Questions fréquentes

Ce que vous voulez savoir

Dois-je avoir un permis en planification financière actif enregistré à l'Autorité des marchés financiers pour utiliser Consilium ?
Oui. Consilium est réservé aux détenteurs d'un permis de planificateur financier délivré par l'AMF du Québec. Chaque utilisateur est responsable de la qualité et de la conformité du PFPI qu'il remet à son client.
Les données de mes clients sont-elles sécurisées ?
Oui. Consilium est conforme à la Loi 25 (Québec) et au PIPEDA (fédéral). Les données sont chiffrées en transit (TLS 1.3) et au repos. Aucune donnée client n'est utilisée pour entraîner des modèles d'IA.
Consilium remplace-t-il mon jugement professionnel ?
Absolument pas. Consilium est un outil d'aide à la rédaction. Le planificateur financier demeure seul responsable des recommandations et du PFPI remis au client. Consilium accélère la collecte, structure l'analyse et évite les oublis.
Les normes et paramètres fiscaux sont-ils toujours à jour ?
Oui. La mise à jour annuelle des Normes de l'Institut de planification financière / FP Canada et des paramètres fiscaux québécois est incluse dans votre abonnement. Vous recevez un avis par courriel à chaque mise à jour.
Comment fonctionne l'essai gratuit ?
L'essai de 30 jours s'applique à CONSILIUM Pro. Vous avez accès à l'ensemble des 6 volets PFPI et à la génération de rapports pendant 30 jours, sans engagement. Le Chat IPF n'a pas d'essai — inscrivez-vous et commencez immédiatement.
Quelle est la différence entre Chat IPF et CONSILIUM Pro ?
Chat IPF (49 $/mois) donne accès à l'assistant de questions en planification financière intégrée — idéal en rencontre client ou pour valider une norme rapidement. CONSILIUM Pro (99 $/mois) inclut tout ça, plus l'agent PFPI complet avec collecte guidée sur 6 volets et génération de rapports par section.
Notre histoire & notre mission

Bâtir l'outil que
nous aurions voulu avoir

CONSILIUM est né d'une conviction simple : le planificateur financier mérite un assistant aussi rigoureux que lui.

Notre mission

Remettre le temps aux planificateurs

La valeur d'un Pl.Fin. n'est pas dans la mise en page d'un tableau de flux de trésorerie — elle est dans le conseil, dans la relation, dans le jugement forgé par l'expérience.

"Un bon planificateur financier passe 80 % de son temps à chercher l'information — et 20 % à réellement planifier. CONSILIUM renverse ce ratio."

— L'équipe CONSILIUM

Notre mission est simple : permettre à chaque Pl.Fin. québécois de produire un PFPI complet, conforme aux normes de l'Institut de planification financière, et centré sur le client — en une fraction du temps habituel. CONSILIUM ne remplace pas l'expertise professionnelle. Il l'amplifie.

Genèse du projet
2023 — L'idée
Frustration croissante face au temps consacré à la collecte d'information pour chaque PFPI. Premières expérimentations avec des modèles d'IA pour structurer l'analyse financière.
2024 — Le prototype
Développement du premier prototype intégrant la Collection de l'Institut de planification financière, les Normes d'hypothèses 2025 et la fiscalité québécoise. Tests sur des dossiers réels avec validation des résultats.
2025 — La marque CONSILIUM
Dépôt de la marque CONSILIUM à l'OPIC (Classes 36 et 42). Développement de l'identité de marque, des conditions d'utilisation et du contrat bêta. Lancement du programme bêta.
2026 — Lancement commercial
Ouverture des inscriptions aux Pl.Fin. détenteurs d'un permis AMF actif. Hébergement sur consilium.ca. Migration vers l'authentification sécurisée Supabase. Objectif : 30 utilisateurs bêta d'ici la fin de l'année.
Nos valeurs

Ce qui nous guide au quotidien

⚖️
Rigueur professionnelle
Chaque réponse de CONSILIUM est ancrée dans les textes de référence : Collection de l'Institut de planification financière, normes FP Canada, LIR, LRCR. Aucune improvisation — que des fondements solides.
🛡
Confidentialité absolue
Les données de vos clients sont votre responsabilité — et la nôtre. Conformité Loi 25 (Québec) et PIPEDA. Chiffrement TLS 1.3. Aucune donnée client utilisée pour entraîner des modèles d'IA.
🎯
Le Pl.Fin. reste aux commandes
CONSILIUM est un copilote, jamais un pilote. L'analyse, le jugement et la signature demeurent l'apanage exclusif du professionnel. Nous construisons un outil qui renforce la responsabilité professionnelle.
📐
Conformité aux normes IPF
CONSILIUM est conçu selon le cadre des six situations de planification financière intégrée de l'Institut de planification financière. Les Normes d'hypothèses de projection sont intégrées et mises à jour annuellement.
🔄
Amélioration continue
Le programme bêta n'est pas un gadget marketing — c'est un vrai partenariat. Chaque retour d'un Pl.Fin. sur le terrain est intégré dans nos mises à jour. Vous façonnez l'outil autant que nous.
🏛
Ancrage québécois
CONSILIUM est développé au Québec, pour le Québec. La fiscalité provinciale, le régime matrimonial, le droit des successions civil — autant de particularités québécoises pleinement intégrées dans chaque analyse.
La technologie

Une IA de pointe au service de la planification

CONSILIUM utilise les modèles de langage d'Anthropic (Claude) — reconnus comme parmi les plus rigoureux et les plus fiables de l'industrie, notamment pour les tâches à forte valeur analytique et juridique.

Architecture CONSILIUM

Un prompt système de plus de 18 000 caractères encapsule l'intégralité du savoir IPF, de la fiscalité québécoise 2025 et des jurisprudences pertinentes. CONSILIUM ne cherche pas sur Internet — il raisonne à partir de sa base de connaissances curatée et validée par un Pl.Fin.

Modèle IA
Claude (Anthropic) — état de l'art en raisonnement analytique. Mis à jour régulièrement. Aucune donnée client transmise à des tiers pour entraînement.
Base de connaissances
Collection de l'Institut de planification financière, Normes d'hypothèses 2025, LIR, LRCR, LRRQ, jurisprudences, paramètres fiscaux QC — curatée et maintenue à jour.
Sécurité & hébergement
Hébergement canadien. Authentification Supabase (JWT). Chiffrement TLS 1.3. Conformité Loi 25 et PIPEDA. Aucune session partagée entre utilisateurs.
Analyse de documents
Dépôt et analyse de PDF, DOCX, XLSX (testaments, contrats de mariage, conventions d'actionnaires, polices, anciennes planifications). Intégration automatique au contexte du PFPI.
Prêt à passer au prochain niveau ?

Rejoignez les planificateurs financiers qui utilisent Consilium pour préparer des PFPI plus complets, plus rapidement.

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